現(xiàn)金流的有效管理及控制

倡導企業(yè)資金管理的最新理念，明確資金管理的核心地位;

教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規(guī)劃資金方案;

重點掌握資金管理策略和方法，確保資金安全、使用高效;

掌握財務驅(qū)動業(yè)務管控資金的方法，能熟練運用管控手段。

第一部分：理念篇：六大理念，走出誤區(qū)(資金管理為什么效果不好?帶你走出資金管理的重大誤區(qū)!)

企業(yè)管理的目標?

財務管理的目標?

資金管理管什么?

職能部門管什么?

職能部門缺什么?

最終謎底是什么?

思考：六大理念對財務部門管控資金的啟示?

第二部分：方法篇：用好三張表單，理清管理思路(不是通常所說的三大會計報表哦)

貸款信息表：

運用貸款信息表做好四件事，讓您遠離財務風險----資金規(guī)劃、融資彈性、貸款結(jié)構、融資成本

案例：你能發(fā)現(xiàn)這家公司在資金籌集方面的問題嗎?如何有效解決?

案例：你會測算融資綜合成本嗎?你會據(jù)此幫企業(yè)提供決策建議嗎?

現(xiàn)金流量表：

通過對現(xiàn)金流入、流出以及差異分析，調(diào)度每月資金收支活動，真正做到“手中有糧，心中不慌。”

案例：哪些企業(yè)的現(xiàn)金流容易出問題?您企業(yè)有沒有中招?

資金分析表：

設計一張資金分析表作為溝通依據(jù)，及時掌握資金動態(tài)，敏銳發(fā)現(xiàn)資金異常，輕松應對資金困局。

總額分析(資金投放)、結(jié)構分析(經(jīng)營質(zhì)量)、效率分析(資金效率)、大單分析(主要矛盾)、

比較分析(同期、預算、行業(yè)、先進)、趨勢分析、成長分析……

案例：大客戶量上雖好質(zhì)上未必!

分享：一分鐘洞察企業(yè)經(jīng)營本質(zhì)!

第三部分：策略篇：資金籌集策略和資金投放使用策略 (投放使用策略為重中之重)

資金籌集策略

捕捉融資變化趨勢?

信貸審核五大要素?

融資七個節(jié)點控制?

案例：如何確定合理的貨幣資金持有量和貸款規(guī)模?

案例：銀行是如何審核客戶、如何評定信用等級的?

案例：流動比率和速動比率越高，債權越有保障嗎?

資金投放策略

應收賬款：

① 針對已經(jīng)逾期的應收賬款，如何制定催收策略?

客戶是還款意愿不足還是還款能力不夠? 搞清楚拖欠貨款的真實原因至關重要!

案例：放水養(yǎng)魚策略(針對還款能力不足的客戶)(為何客戶承諾變成一張廢紙)

案例：改變意愿策略(針對還款意愿不夠的客戶)(只要他有錢就一定能要回來)

 案例：催收貨款三十六計如 攻其軟肋、死纏爛打、投其所好、間諜計、美人計等

總結(jié)：催收逾期貨款九陰真經(jīng)---搞清九問，戰(zhàn)無不勝(可作為各公司催賬模版)

② 針對還未逾期的應收賬款，如何進行日常管控?

企業(yè)在合同管理中，收款環(huán)節(jié)的條款不合理現(xiàn)象和缺乏操作性您關注到了嗎?

信用額度控制是普遍應用的應收賬款事前管控手段，分享老師信用管理經(jīng)驗!

對賬函(對賬單)的重要性您真的了解嗎?如何用催款函保障債權的有效性?

各公司在應收賬款管理環(huán)節(jié)普遍確實收款管理!如何實施貨款到期前的管控?

案例：信用卡管控機制帶給我們的思考和借鑒有哪些?(應收賬款管理標桿)

③ 實戰(zhàn)演練：請思考對業(yè)務員的應收賬款管理機制?

請思考對質(zhì)保金的應收賬款管理辦法?

請思考對業(yè)務員收款舞弊的預防措施?

庫存資金：

誰是庫存管理的罪魁禍首?

庫存管理的三大控制目標?

戰(zhàn)術層面解決之道：先進先出原則如何落地、庫存總額控制的關鍵、積壓物資處理機制。

戰(zhàn)略層面預防之道：季節(jié)性波動、升級與換代、差異化戰(zhàn)略、產(chǎn)品復雜度、產(chǎn)供銷協(xié)調(diào)。

庫存管理中的長鞭(牛鞭)效應及應對措施。

 案例：大單來了，接還是不接?(請從庫存控制和采購安排及銷售談判綜合規(guī)劃提建議)

案例：某公司實行采購績效管理對庫存控制帶來的災難性后果，財務如何提供決策支持?

采購付款：

簽訂采購合同的注意事項;

應付賬款管理的經(jīng)驗之道;(營運資本管控的一個重點)

采購管理的兩個關鍵之處;(供應商尋源、 價格控制)

 控制和降低采購成本的有效方法推薦;

案例：報價依據(jù)及分解報價表的應用?

案例：預付賬款問題剖析和財務對策?

長期資產(chǎn)：

 輕資產(chǎn)管理模式：笑臉和哭臉

輕資產(chǎn)運營關鍵：租賃和外包

重資產(chǎn)運營四大特征

重資產(chǎn)運營五大建議

案例：顧客滿盈之后帶來的困惑?

案例：財務應如何介入重大決策?

切換思維：

互聯(lián)網(wǎng)時代的銷售模式和推廣模式創(chuàng)新;

互聯(lián)網(wǎng)之前的傳統(tǒng)商業(yè)邏輯和資金管控;

互聯(lián)網(wǎng)時代的商業(yè)邏輯顛覆和資金管控;

案例：傳統(tǒng)企業(yè)玩轉(zhuǎn)新媒體的四大招數(shù)。

費用控制：

費用控制的兩種思路：錯誤觀、正確觀;(投入產(chǎn)出比)

預算管理是費用控制的必由之路;(職業(yè)生涯的金字塔)

分享：我如何管控人力資源成本?

案例：學華為如何控制成本費用?

案例：學史玉柱如何控制廣告費?

績效管理策略

本質(zhì)特征：結(jié)果導向PK過程導向;績效考核PK績效管理。

流程控制：掌握績效管理的兩個關鍵要點和六大控制流程。

財務接軌：績效管理每一個環(huán)節(jié)如何與財務管理無縫連接?

實戰(zhàn)案例：海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創(chuàng)新的威力。

制度管理策略

構成體系：資金管理制度體系的六大構成(應收、存貨、投資、預算……);

實踐總結(jié)：管理的六字要訣及其在財務管理中的應用，迅速提升管理技能!

難點剖析：如何解決制度管理中常見的 “一管就死、一放就亂” 的頑疾?

管理策略：制度管理的六大注意事項 (也是制度管理落到實處的關鍵點);

案例分享：以應收賬款管理辦法為例，分享、借鑒制度管控資金的高效性;

思路調(diào)整：分析兩種典型管控思路的利弊得失，提供切實可行的操作建議。