破解互聯(lián)網(wǎng)+時代的企業(yè)資金管理困局
(第1148期)
公開課詳情 | |
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開課時間: | 2016年10月14日 09:00(該課程已結(jié)束) |
結(jié)束時間: | 2016年10月15日 16:30 |
課程價格: | 非會員價格3600/人,需會員套票5張 購買學習卡享受更多優(yōu)惠 |
授課講師: | |
開課地點: | 杭州 杭州市西湖區(qū)文一西路522號西溪科創(chuàng)園9幢11樓集盒會議室
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課程類別: | 管理技能 -- 管理技能 |
推薦指數(shù): | |
咨詢熱線:400-0808-155 |
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適用對象
課程時長
課程收益
1、倡導企業(yè)資金管理的最新理念,明確資金管理的核心地位;
2、教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規(guī)劃資金方案;
3、重點掌握資金管理策略和方法,確保資金安全、使用高效;
4、掌握財務驅(qū)動業(yè)務管控資金的方法,能熟練運用管控手段。
課程大綱
一、理念篇:
六大理念:(企業(yè)資金管理為什么效果不好?帶你走出資金管理的重大誤區(qū)?。?br />
企業(yè)管理的目標?
財務管理的目標?
資金管理管什么?
職能部門管什么?
職能部門缺什么?
最終謎底是什么?
二、定位篇:
三項定位:(財務為何不能驅(qū)動業(yè)務管控資金?原來是定位錯誤、方法不當!)
穿針引線:財務部門如何驅(qū)動業(yè)務部門實現(xiàn)企業(yè)管理目標?
業(yè)財融合:財務人員由核算向管理轉(zhuǎn)型的最佳路徑在哪里?
化解沖突:財務和業(yè)務部門為什么沖突不斷,如何去化解?
案例: 財務如何成為業(yè)務的合作伙伴、怎樣為企業(yè)保駕護航?
三、方法篇:
用好三張表單,理清管理思路(不是通常所說的三大會計報表哦)
1、貸款信息表:
運用貸款信息表做好四件事,讓您遠離財務風險----資金規(guī)劃、融資彈性、貸款結(jié)構(gòu)、融資成本
案例:你能發(fā)現(xiàn)這家公司在資金籌集方面的問題嗎?如何有效解決?
案例:你會測算融資綜合成本嗎?你會據(jù)此幫企業(yè)提供決策建議嗎?
2、現(xiàn)金流量表:
通過對現(xiàn)金流入、流出以及差異分析,調(diào)度每月資金收支活動,真正做 到“手中有糧,心中不慌。”
案例:哪些企業(yè)的現(xiàn)金流容易出問題?您企業(yè)有沒有中招?
3、資金分析表:
設計一張資金分析表作為溝通依據(jù),及時掌握資金動態(tài),敏銳發(fā)現(xiàn)資金異常,輕松應對資金困局。
總額分析(資金投放)、結(jié)構(gòu)分析(經(jīng)營質(zhì)量)、效率分析(資金效率)、大單分析(主要矛盾)、比較分析(同期、預算、行業(yè)、先進)、趨勢分析、成長分析……
案例:大客戶量上雖好質(zhì)上未必?。ㄐб娣治觥①Y金規(guī)劃、風險控制等)
四、策略篇:
資金籌集和使用策略(使用策略為重中之重);績效和制度策略為兩大工具
㈠ 資金籌集策略
1、捕捉融資變化趨勢?
2、信貸審核五大要素?
3、融資七個節(jié)點控制?
案例:如何確定合理的貨幣資金持有量和貸款規(guī)模?
案例:銀行是如何審核客戶、如何評定信用等級的?
案例:流動比率和速動比率越高,債權(quán)越有保障嗎?
㈡ 資金使用策略
1、應收賬款:
① 針對已經(jīng)逾期的應收賬款,如何制定催收策略?
客戶是還款意愿不足還是還款能力不夠? 搞清楚拖欠貨款的真實原因至關(guān)重要!
案例:放水養(yǎng)魚策略(針對還款能力不足的客戶)(為何客戶承諾變成一張廢紙)
案例:改變意愿策略(針對還款意愿不夠的客戶)(只要他有錢就一定能要回來)
案例:催收貨款三十六計如 攻其軟肋、死纏爛打、投其所好、間諜計、美人計…
總結(jié):催收逾期貨款九陰真經(jīng)----搞清九問,戰(zhàn)無不勝(可作為各公司催賬模版)
② 針對還未逾期的應收賬款,如何進行日常管控?
企業(yè)在合同管理中,收款環(huán)節(jié)的條款不合理現(xiàn)象和缺乏操作性您關(guān)注到了嗎?
信用額度控制是普遍應用的應收賬款事前管控手段,分享老師信用管理經(jīng)驗!
對賬函(對賬單)的重要性您真的了解嗎?如何用催款函保障債權(quán)的有效性?
案例:信用卡管控機制帶給我們的思考和借鑒有哪些?(應收賬款管理標桿)
③ 實戰(zhàn)演練:請思考對業(yè)務員的應收賬款管理辦法?
請思考對質(zhì)保金的應收賬款管理辦法?
請思考對業(yè)務員收款舞弊的預防措施?
2、庫存資金:
誰是庫存管理的罪魁禍首?
庫存管理的三大控制目標?
戰(zhàn)術(shù)層面解決之道:先進先出原則如何落地、庫存總額控制的關(guān)鍵、積壓物資處理機制。
戰(zhàn)略層面預防之道:季節(jié)性波動、升級與換代、差異化戰(zhàn)略、產(chǎn)品復雜度、產(chǎn)供銷協(xié)調(diào)。
庫存管理中的長鞭(牛鞭)效應及應對措施。
案例:大單來了,接還是不接?(請從庫存控制和采購安排及銷售談判綜合規(guī)劃提建議)
案例:某公司實行采購績效管理對庫存控制帶來的災難性后果,財務如何提供決策支持?
3、采購付款:
簽訂采購合同的注意事項;
應付賬款管理的經(jīng)驗之道;(營運資本管控的一個重點)
采購管理的兩個關(guān)鍵之處;(供應商尋源、價格控制)
控制和降低采購成本的有效方法推薦;
案例:報價依據(jù)及分解報價表的應用?
案例:預付賬款問題剖析和財務對策?
4、長期資產(chǎn):
輕資產(chǎn)管理模式:笑臉和哭臉
輕資產(chǎn)運營關(guān)鍵:租賃和外包
重資產(chǎn)運營四大特征
重資產(chǎn)運營五大建議
案例:顧客滿盈之后帶來的困惑?
案例:財務應如何介入重大決策?
5、切換思維:
互聯(lián)網(wǎng)時代的銷售模式和推廣模式創(chuàng)新;
互聯(lián)網(wǎng)之前的傳統(tǒng)商業(yè)邏輯和資金管控;
互聯(lián)網(wǎng)時代的商業(yè)邏輯顛覆和資金管控;
案例:傳統(tǒng)企業(yè)玩轉(zhuǎn)新媒體的四大招數(shù)。
6、費用控制:
費用控制的兩種思路:錯誤觀、正確觀;(投入產(chǎn)出比)
預算管理是費用控制的必由之路;(職業(yè)生涯的金字塔)
案例:費用報銷的尷尬處境;(事后控制是無效的管理)
兩搶預算的前世今生;(預算非常有用卻很難用)
在人力工資飛漲的今天,如何管控人力資源成本
㈢ 績效管理策略
1、本質(zhì)特征:結(jié)果導向PK過程導向;績效考核PK績效管理。
2、流程控制:掌握績效管理的兩個關(guān)鍵要點和六大控制流程。
3、財務接軌:績效管理每一個環(huán)節(jié)如何與財務管理無縫連接?
財務從哪些維度思考公司級、部門級KPI設置?
KPI指標若設置不當, 對資金管控將貽害無窮?
4、實戰(zhàn)案例:海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創(chuàng)新的威力。
如何讓老板們心甘情愿地給財務派發(fā)大紅包?(創(chuàng)造價值是關(guān)鍵)
㈣ 制度管理策略
1、本職特征:制度管理的三特性、五特征,財務部門為什么要加強制度建設;
2、實踐三問:解決制度管理中的三大熱點問題,攻克制度管理執(zhí)行中的瓶頸;
3、經(jīng)驗交流:制度管理中六大注意事項 (也是制度管理落到實處的關(guān)鍵點);
4、體系推薦:以應收賬款管理辦法為例,分享、借鑒制度管控資金的高效性;
5、思路調(diào)整:分析兩種典型管控思路的利弊得失,提供切實可行的操作建議;
6、實戰(zhàn)案例:氣死人的員工、學老猴子如何維護制度、制度管理鬧出的笑話。
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